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BlockFi SEC 结算对比特币和加密借贷意味着什么

该公司一直在向在其 BlockFi 利息账户中存储比特币或其他加密货币的客户支付高收益。

简单来说

BlockFi已同意向SEC和32个州支付1亿美元的和解金。

该公司表示,它有一条创造和注册类似产品的前进道路。

根据美国证券交易委员会周一发布的新闻稿,加密借贷公司BlockFi必须向联邦和州证券监管机构支付1亿美元,以解决其未能正确注册其高收益Blockfi利息账户(BIA)的指控。

该消息于周五深夜首次传出,并于今早得到了该机构的详细证实。加密领域的律师表示,虽然和解条款可能为集中式加密公司提供监管手册,但它们可能对DAO发出危险信号,并为消费者带来更糟糕的选择。

BlockFi通过为比特币和稳定币等加密货币存款支付高达10%的利息,然后以更高的利率借出资产来赚钱。根据美国证券交易委员会的说法,BIA是证券,但并未如此注册。该机构进一步声称,BlockFi“夸大了它通过抵押品获得机构借款人违约保护的程度。”简而言之,据称它表示其大部分贷款都被超额抵押,而实际上并非如此。

该公司必须向SEC支付5000万美元的罚款,向32个州支付5000万美元的罚款,停止注册新账户,并在60天内满足《投资公司法》的要求。它既不承认也不否认该机构的指控。

BlockFi对事情进行了积极的调整,称它将在SEC注册并推出一项新产品,这将有助于解决类似产品的监管问题:“我们打算让BlockFiYield成为一个新的、在SEC注册的加密货币权益——承担安全性,这将使客户能够从他们的加密资产中赚取利息。”

美国客户不再能够注册或将资金转移到BlockFi利息账户。

—BlockFi(@BlockFi)2022年2月14日

加密领域的许多律师——以及解密读者——已经看到了这一点。去年11月,在美国证券交易委员会介入调查BlockFi之前,BlockFi和竞争对手Celsius都从各个州收集了停止和停止和显示原因通知。9月,该机构还阻止了加密货币交易所Coinbase提供类似产品。

基于以太坊的去中心化交易所dYdX的首席法律官MarcBoiron表示,和解协议读起来像是“美国证券交易委员会的公关噱头”。据他介绍,该机构将能够对加密货币采取强硬态度,同时也表明“它对注册加密货币产品进行公开发行持开放态度”。

“BlockFi是一个中心化的实体组,提供了一个非常简单的产品,无论是否必须注册,它总是应该很容易注册,”他说,同时暗示这对于更分散和更复杂的部分来说不太正确。加密货币。

但与她的同事持不同意见的美国证券交易委员会委员皮尔斯表示,BlockFi将迎来几个月的艰难时期。

她在美国证券交易委员会网站上的一份声明中写道:“在公司在表格S-1上注册新的加密借贷产品之前,不允许BlockFi从散户投资者那里获得任何额外的加密货币。”她说:“让S-1达到工作人员宣布其有效的程度通常是一个长达数月的迭代过程,”然后补充道:“当加密存在问题时,时间框架可能会比实际时间更长用于更传统的归档。”

此外,她认为BlockFi不容易克服S-1之后的另一个障碍:在Catch-22中,它实际上无法注册为投资公司——这一类别适用于提供共同基金、某些信托、封闭式的公司——终端基金,甚至一些对冲基金——因此必须申请注册排除。鉴于SEC对此类案件“缺乏经验”以及对加密公司的怀疑,Peirce认为60天的时间表“非常雄心勃勃”,即使它可以延长30天。

根据BrookwoodPC管理合伙人柯林斯·贝尔顿(CollinsBelton)的说法,投资公司的条款让其他产品受到关注,而不仅仅是摄氏度和加密货币贷方。

他说,即将到来的执法行动“不应该令人惊讶,但不幸的是,对许多人来说,尤其是对于实际上不是D的‘DAO’玩家而言。”(“DAO”代表“去中心化自治组织”。)许多在线团体已经形成DAO来汇集资金和进行投资——DAO特定的代币类似于公司内部投票权和股份的股份。其中一些项目,即使本身不是中心化的,也受到少数代币持有者的严重影响。

贝尔顿有些不祥地指出,“集中管理的资产池是SEC/CFTC在加密方面‘得到’的少数东西之一。”

2.投资公司(和其他集合车辆结构)执法行动即将到来,它会出乎意料地打击很多人。这也不足为奇,但不幸的是对许多人来说,特别是对于实际上不是D.的“DAO”玩家

——柯林斯·贝尔顿(@collins_belton)2022年2月14日

但根据支持此类产品的加密行业内部人士的说法,最大的影响是消费者不满足于将法定货币存入收入只有1%的储蓄账户。CoinbaseVentures的KatherineWu写道,考虑到替代方案,SEC保护消费者的理由是没有意义的:“如果这意味着想要收益的美国客户现在必须拿走他们的资产并将其投入这些‘去中心化’的defi协议[with]有问题的代币设计([with]最少的研究),这是一个负面的结果。”

作者:Jeff Benson

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